2023年中级经济师考试《金融专业知识与实务》模拟试卷二
试卷总分: 100及格分数: 84试卷总题: 100答题时间: 90分钟
1
[单选题]
与一般委托代理关系相比,信托的重要特征体现为()
A.
委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
B.
委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
C.
受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D.
受托人为受益人的利益或者特点目的管理信托财产
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2
[单选题]
凯恩斯认为,当利率极低时,人们会认为这种利率不太可能上升而只会下跌,从而选择持币在手这种现象称为( )。
A.
流动偏好陷阱
B.
资产泡沫
C.
边际消费倾向
D.
交易动机陷阱
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3
[单选题]
按照国际货币基金组织1999年新的分类法,下列汇率制弹性最大的是( )。
A.
水平区间盯住
B.
单独浮动
C.
传统盯住安排
D.
货币局安排
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4
[单选题]
垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品售价,由此引起的通货膨胀属于( )通货膨胀。
A.
需求拉上型
B.
成本推进型
C.
供求混合型
D.
结构型
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5
[单选题]
根据IS—LM曲线,在LM曲线上的任何一点,都表示( )处于均衡状态。
A.
货币市场
B.
资本市场
C.
商品市场
D.
外汇市场
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6
[单选题]
法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的( )。
A.
10%
B.
25%
C.
35%
D.
50%
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7
[单选题]
商业银行的负债中最重要的是( )。
A.
同业拆借
B.
向中央银行的贷款
C.
存款
D.
发行债券
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8
[单选题]
下列属于国际收支不均衡根据差额性质分类的是( )。
A.
货币性均衡
B.
结构性均衡
C.
顺差
D.
综合性不均衡
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9
[单选题]
下列商业银行费用支出中,属于补偿性支出的是( )。
A.
保险费
B.
电子设备运转费
C.
研究开发费
D.
递延资产摊销
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10
[单选题]
依照2017年11月我国公布的金融业开放路线图,3年后,我国将实施的银行业股权投资比例规则是( )。
A.
内外一致
B.
区别对待
C.
一浮到顶
D.
间接调配
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11
[单选题]
近年来,我国推进利率市场化改革的总体思路是(  )
A.
先开放货币市场利率和债券市场利率,再逐步推进存、贷款利率市场化
B.
先放开存、贷款市场利率和债券市场利率,再逐步推进货币市场利率市场化
C.
先放开存、贷款市场利率和资本市场利率,再逐步推进货币市场利率市场化
D.
先放开资本市场利率和债券市场利率,再逐步推进存、贷款利率市场化
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12
[单选题]
基金的资金来源和用途看,在本国募集资金并投资于本国证券市场的基金是(  )
A.
在岸基金
B.
主动型基金
C.
离岸基金
D.
被动型基金
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13
[单选题]
我国设立财务公司的主要目的是(  )
A.
为非企业集团成员提供财务管理服务
B.
为企业集团成员提供财务管理服务
C.
为社会公众提供财务管理服务
D.
为集团员工提供财务服务
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14
[单选题]
根据《商业银行理财业务监督管理办法》,购买私募理财产品的合格法人投资者最近一年末净资产不得低于(  )
A.
100万元
B.
500万元
C.
800万元
D.
1000万元
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15
[单选题]
某商业银行发行的大额固定利率存单,面额为10万元,期限为180天,年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为(  )元。
A.
100
B.
1000
C.
500
D.
5000
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16
[多选题]
下列假设条件中,属于布莱克斯科尔斯期权定价模型假定的有( )。
A.
无风险利率为常数
B.
没有交易成本、税收和卖空限制,不存在无风险套利机会
C.
标的资产在期权到期之前可以支付股息和红利
D.
市场交易是连续的
E.
标的资产价格波动率为常数
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17
[多选题]

按照商业银行存款创造的基本原理,影响派生存款因素有()

A.

原始存款数量

B.

法定存款准备金率

C.

超额存款准备金率

D.

拨备覆盖率

E.

现金漏损率

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18
[多选题]
一元式中央银行制度的主要特点有( )。
A.
职能齐全
B.
组织完善
C.
分支机构较少
D.
机构健全
E.
权力分散
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19
[多选题]
下列中央银行的货币政策操作中,可以使其资产增加的有( )。
A.
卖出外汇
B.
买入外汇
C.
买入政府债券
D.
卖出政府债券
E.
对商业银行发放贴现贷款
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20
[不定项]

2016年底A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天。

银行进行资产负债管理的理论依据为( )。

A.

规模对称原理

B.

汇率管理原理

C.

目标互补原理

D.

利率管理原理

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21
[不定项]

2016年底A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天。

分析2016年A银行的资产负债状况,在市场利率下降的环境中,该银行的利润差( )。

A.

减少

B.

先减后增

C.

增加

D.

先增后减

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22
[不定项]

中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施:买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款难备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%。

通过此次货币政策操作,中国人民银行对基础货币的影响是( )。

A.

净回笼100亿元

B.

净投放100亿元

C.

净回笼700亿元

D.

净投放700亿元

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23
[不定项]

某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示,2017年底,该国的国际储备为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元。
根据以上资料,回答下列问题:
该国的国际储备额与国民生产总值之比( )。
A.
远低于经验指标
B.
略低于经险指标
C.
高于经验指标
D.
等于经验指标
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24
[不定项]

某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示,2017年底,该国的国际储备为7000亿美元,国民生产总值为23000亿美元,外债总额为8800亿美元,当年的进口额为6000亿美元。
根据以上资料,回答下列问题:
该国7000亿美元国际储备额能够满足( )。
A.
13个月的进口需求
B.
14个月的进口需求
C.
16个月的进口需求
D.
15个月的进口需求
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25
[不定项]

近年来,我国某商业银行的经营环境不断改善,资产质量日益提高。截至2017年12月31日,该商业银行按照贷款五级分类口径统计各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下:正常贷款800亿元(人民币,下同),关注贷款200亿元,次级贷款25亿元,可疑贷款15亿元,损失贷款5亿元,提取的损失贷款准备90亿元。
根据以上资料,回答下列问题:
2017年底,商止银行的不良贷款率是( )。
A.
1.91%
B.
4.31%
C.
5.51%
D.
0.48%
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26
[不定项]

近年来,我国某商业银行的经营环境不断改善,资产质量日益提高。截至2017年12月31日,该商业银行按照贷款五级分类口径统计各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下:正常贷款800亿元(人民币,下同),关注贷款200亿元,次级贷款25亿元,可疑贷款15亿元,损失贷款5亿元,提取的损失贷款准备90亿元。
根据以上资料,回答下列问题:
根据我国《商业银行风险监管核心指标》和《商业银行贷款损失准备管理办法》,
下列说法正确的是( )。
A.
该银行的贷款拨备覆盖率达到监管指标要求
B.
该银行的不良贷款率达到监管指标要求
C.
该银行的贷款拨备覆盖率未达到监管指标要求
D.
该银行的不良贷款率未达到监管指标要求
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27
[不定项]

2017年9月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2018年6月,YT光学股份有限公司在主板市场首发新股,由北京DY证券有限责任公司担任保荐机构。本次YT光学股份公开发行新股2680万股,计划网下初始发行1876万股,网上初始发行801万股,分别占本次发行总量的70%和30%。本次公开发行采用的方式是:网下向具有丰富投资经验和良好定价能力的投资者询价配售,网上按市值申购。发行人和保荐机构可以根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。北京DY证券有限责任公司按照规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后将未售出的证券退还YT光学股份有限公司,且不承担发行风险。
根据以上资料,回答下列问题:
根据《证券发行与承销管理办法》,对网下投资者优先配售的特定对象有( )。
A.
养老基金
B.
企业年金基金
C.
社保基金
D.
私募基金
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28
[不定项]

2017年9月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2018年6月,YT光学股份有限公司在主板市场首发新股,由北京DY证券有限责任公司担任保荐机构。本次YT光学股份公开发行新股2680万股,计划网下初始发行1876万股,网上初始发行801万股,分别占本次发行总量的70%和30%。本次公开发行采用的方式是:网下向具有丰富投资经验和良好定价能力的投资者询价配售,网上按市值申购。发行人和保荐机构可以根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。北京DY证券有限责任公司按照规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后将未售出的证券退还YT光学股份有限公司,且不承担发行风险。
根据以上资料,回答下列问题:
发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分,剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的( )。
A.
10%
B.
20%
C.
30%
D.
50%
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29
[不定项]

某公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为200元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券20亿元,每年11月30日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%。
根据以上资料,回答下列问题:
该债券的投资者每张债券第一年后收到的第一笔利息的现值为( )元。
A.
4.50
B.
4.55
C.
9.05
D.
9.52
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30
[不定项]

某公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为200元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券20亿元,每年11月30日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%。
根据以上资料,回答下列问题:
该债券的发行价格应为( )元。
A.
186.38
B.
190.70
C.
195.23
D.
200.00
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31
[不定项]

某公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为200元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券20亿元,每年11月30日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%。
根据以上资料,回答下列问题:
关于市场利率,债券价格与收益利率之间关系的说法,正确的有( )。
A.
市场利率上升,债券价格下降
B.
市场利率下降,债券价格不变
C.
债券价格越高,到期收益率越高
D.
债券价格越低,到期收益率越高
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32
[不定项]

2018年6月19日,中国人民银行发布公告称,为对冲期高峰、政府债券发行缴款。当日有500亿元央行逆回购到期等因素的影响,满足市场对资金的需求,中国人民银行开展了700亿7天期、200亿14天期、100亿元28天期逆回购操作,中标利率分别为2.55%、2.70%、2.85%;同时,为弥补银行体系的中长期流动性缺口,当日,中国人民银行还开展了2000亿元中期借贷便利(MLF)操作。
根据以上资料,回答下列问题:
此案例中,中国人民银行开展的逆回购操作属于( )。
A.
公开市场操作
B.
票据再贴现政策
C.
存款准备金政策
D.
直接信用控制
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33
[不定项]

为调控宏观经济,应对就业及经济增长乏力的态势,中国人民银行同时采取了以下货币政策措施:买入商业银行持有的国债400元;购回600亿元商业银行持有的到期央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%,超额存款准备金率为2%,现金比率为3%。
根据以上资料,回答下列问题:
此次货币政策操作,中国人民银行基础货币的净投放是( )亿元。
A.
100
B.
400
C.
600
D.
1000
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34
[不定项]

2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作,中标利率为2.2%,与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。
逆回购是()工具
A.
一般性货币工具
B.
选择性货币工具
C.
直接信用控制工具
D.
间接信用控制工具
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35
[不定项]

2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作,中标利率为2.2%,与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为2.3%,较前次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。
央行此次公开市场操作属于()
A.
一级市场交易商
B.
二级市场交易商
C.
场内交易
D.
场外交易
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36
[不定项]

根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点,该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格,买入价为94元人民币,卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币,没有票面利率,到期按面值支付。
 如果按年复利计算,对投资方来说,该零息国债的到期收益率应为(   )。
A.
1.52%
B.
5.82%
C.
1.01%
D.
6.38%
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37
[不定项]

假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度。
根据甲银行的平均流动率,该银行在资产负债管理中应针对性地加强(   )。
A.
速度对称管理
B.
比例对称管理
C.
规模对称管理
D.
结构对称管理
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38
[不定项]

假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度。
如果房地产市场出台限制性政策,甲商业银行需要测算在房价下跌6%时,银行能够承受房地产市场变化带来的损失,这一 测算方法称为(  )。
A.
缺口分析
B.
情景模拟
C.
流动性压力测试
D.
久期分析
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39
[不定项]

受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化。资料显示,2020 年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为2.2亿元,净资产为6亿元。同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改。
该公司因违规经营遭受监管处罚的风险是(   )。
A.
操作风险
B.
市场风险
C.
信用风险
D.
合规风险
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答题卡
重做
单选题(每题1分,15题)
多选题(每题2分,4题)
不定项(每题2分,20题)